您现在的位置是:主页 > 香范开码结果现场直播 >

“秸杆颗粒”吸金几近疯狂

2021-09-27 00:28      点击次数:

低投资高回报、健康咨询讲座、代你炒股理财如今这年头,赚钱的门道可真多。但在赚钱幌子背后,保不准就是一个陷阱,一不小心钱没赚到,还血本无归。《法制日报》记者了解到,江苏省无锡市公安局分局近日破获了一起非法吸收公众存款案,犯罪嫌疑人打的就是高

  低投资高回报、健康咨询讲座、代你炒股理财……如今这年头,赚钱的门道可真多。但在“赚钱”幌子背后,保不准就是一个陷阱,一不小心钱没赚到,还血本无归。《法制日报》记者了解到,江苏省无锡市公安局分局近日破获了一起非法吸收公众存款案,犯罪嫌疑人打的就是“高息借款,开发项目”的幌子,受害者260余人,且均为老年人。

  2011年10月,一家名为“黑龙江信中元集团无锡分公司”在无锡城西梁青路上的华邸大厦23楼挂牌。不久,原本不起眼的这栋楼开始异乎寻常地热闹起来。

  而细心人发现,奔“信中元”来的都是白发苍苍的老年人。“这家公司向老年人高息借款,希望政府部门关注。” 2011年12月28日,有群众在无锡“网上公安”匿名举报。

  “我们想来投资,能介绍一下具体情况吗?”当天,滨湖分局经侦大队和河埒口派出所的两名民警,衣着普通来此询问。

  “先看看我们公司的宣传册。”一个年龄约30岁左右,自称叫“刘海”的分公司经理拿着图文并茂的宣传册介绍,该公司2010年9月28日在香港注册成立,经营范围是物质能源开发,销售秸杆颗粒。分公司营业执照标明的经营销售也是秸杆颗粒。

  “秸杆颗粒就是把农作物的秸杆用机器压缩成颗粒燃料,这个项目利润很高的。”刘经理耐心解释,这是一个国家环保节能项目,现公司正在融资投入生产,回报率很高,有好几十倍。

  “怎样投资这个项目呢?”暗访民警问道。“可以签订投资协议。”刘经理从抽屉里拿出几份协议说,投资最低额为1万元,期限一年,年回报率为24%,按月支付,月息2%,即投入1万元每月可得200元,一年2400元,无锡已经有不少人在做这项投资了,有财大家发。

  掌握到证据后的一个月里,滨湖警方抽调更多警力投入秘密调查摸底,经过大量工作,查明“信中元”所谓的业务是以“发展生物质能源,秸杆颗粒的销售”为幌子,以高息为诱饵向市民“借款”。短短两个月,已非法吸收资金700余万元,上当群众达260余人。

  而这些人基本是老年人,投资额从1万元到百万元不等。其中年届六旬的周老太自己投了10万元,还引进近百万元款项,都是从邻居、亲戚、朋友那里吸引过来的。还有80多岁的吴老汉,也四处“借”来40余万元。“投资”的老人一传十,十传百,有人捧来了积蓄一辈子的养老钱,有的是儿子结婚款,有的甚至拿来了房屋拆迁的安居款。

  警方研判,该公司涉嫌非法吸收公众存款,一旦吸纳了一定数量的资金,相关人员有可能卷款逃跑。而非法吸收的资金无第三方监督,被吸收人占为己有,造成案发后大部分资金无法挽回,导致群众损失惨重,血本无归,从而影响社会稳定。

  2012年1月31日,关于“信中元”涉嫌非法吸收公众存款的预警信息受到领导高度关注,无锡副市长、公安局长赵志新批示要“尽快查处,最大限度减少上当群众的损失。”警方很快立案,并成立专案组侦办此案。

  查清资金流向是侦破此案的关键证据,也是挽回经济损失的前提和基础。经前期侦查,无锡分公司属于“信中元”的子公司,所有款项全部汇到了设在黑龙江哈尔滨的“总部”。龙年春节刚过,专案组派出侦查小组前往黑龙江。无锡方面的调查取证工作同步进行。

  很快,“信中元”在哈尔滨等地的工商注册、实际运营、银行资金等情况得到全面查证。公司法定代表人刘国玺的情况也逐步显露:37岁,哈尔滨人,当过司机,做过服装、饮食、茶叶等生意,2010年7月在哈尔滨开办“信中元”,任董事长,当年9月还在深圳罗湖区注册,系虚假注册,警方调查发现,其吹嘘的香港注册,则是子虚乌有。

  而在无锡的分公司负责人实际上叫陈海东,“刘海”是一个假姓名。陈海东负责在无锡“开拓”市场,以投资合同形式骗取资金。

  令办案民警奇怪的是,“信中元”总部的银行账户上没有任何资金往来记载,刘国玺的银行卡上则仅仅4万余元余额,而这些分明已经汇给刘国玺卡上的钱,都到哪里去了呢?

  远赴黑龙江的滨湖分局经侦大队副大队长徐枫及其耐心地指挥调查小组,一家家银行跑,一个个账号查,发现刘国玺共有7个银行账号,并调取了每笔转账资金传票。经过仔细核对,终于查明,2011年5月至2012年1月间,刘国玺的银行卡向持有人为“何伟”的银行卡转入资金1210万元,但“何伟”卡上只剩1万余元。同时查明,刘国玺还向另外18张银行卡转账1000余万元,其中7张银行卡是哈尔滨本地的,其余11张分布在河南、河北、深圳等地,且这些资金均已被取现。

  显然,刘国玺一伙十分狡猾,吸收的资金大部分提现,无法查到资金下落。而为了掩人耳目,他们还在多张卡之间来回划转,然后提现,且所有转账都在网上银行或ATM机上进行,将几百万资金瞬间转走,前台基本不留痕迹。

  2月12日,办案民警终于成功锁定两个与刘国玺有资金往来的账号,查控涉案款项280余万元,为案件的成功侦破固定了关键证据。

  无锡的案侦工作同样紧锣密鼓,陈海东等涉嫌非法吸收公众存款的证据被一一锁定。收网时机到了。

  2月15日,无锡分公司的11名嫌疑人悉数被抓。2月20日,“信中元”董事长刘国玺在哈尔滨就擒,冻结涉案资金700余万元,追回用赃款购买的汽车3辆。3月23日,此案另一名犯罪嫌疑人何伟落网。警方乘胜追击,很快查清了“信中元”的组成结构、营销模式、赃款去向以及嫌疑人的详细情况。其中依法逮捕了7人,刑事拘留1人,取保候审3人。

  《法制日报》记者了解到, 2010年3月,刘国玺在哈尔滨一家机关当司机,业余时间做“黑茶“销售生意,认识了同样销售“黑茶”的于女、刘某。三人合计着做“项目”,成立个公司融资圈钱。2010年7月,刘国玺和于女合伙注册成立了“信中元”,还在道里区钢铁街一个门面房摆了几张桌子招揽不明真相群众。实际上,所谓的注册资金1000万元,是花了两万元钱由中介代理的,1000万元资金则是虚报的。

  公司成立后,刘国玺、于女招收了五六个“业务员”,制作了精美的宣传资料,以50%的诱人回报率开始骗人,还编造了一个香港公司吸引人,仅2个月时间就吸收资金220万元。而于女挣了一笔钱离开了,刘国玺却尝到了“甜头”,当年9月又到深圳开了家公司,至2011年2月,非法吸收公众存款300万至400万元。在深圳,刘国玺搭识了何伟,两人一拍即合,成为合伙人。

  钱来得如此容易,刘国玺的胃口越来越大,又先后在山西太原,河南郑州、新乡、河北石家庄设立分公司疯狂吸金。截至落网,非法吸收公众存款上亿元,而公司却始终没有实际经营活动。2011年八九月份,刘国玺决定开辟南方市场,确定的融资模式是每个客户投资的起点为1万元,上不封顶,年利24%,月息2%。接着,先后在无锡、苏州、杭州分别找中介注册了3家分公司,法人代表均为刘国玺。

  无锡分公司的陈海东,在应聘后就知道是违法的事,多了个心眼,使用了“刘海”的假名,仅两个月,就从中获利128万元,一部分汇给家中,大部分被其挥霍。

  一是犯罪形式多样、手法不断翻新。主要有5种类型:1、以民间搭会形式,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法吸收公众存款;2、以发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行传销活动;3、以公司验资、增资、转贷为名,许以高息骗取社会个人、小额贷款公司、担保公司或投资公司巨额资金;4、以委托理财的高额回报为诱饵吸收他人进行投资,“拆东墙补西墙”的方式弥补“盈利”窟窿,实际亏损巨大,直至无力偿还而崩盘;5、以向中老年人提供免费健康咨询、体检、理疗和健康讲座等为名,灌输无风险、高回报投资理念,诱骗中老年人参与非法集资活动。

  二是受害人员众多、涉案金额巨大。涉众型经济犯罪针对的是不特定对象和群体,决定了受害人数多、涉案金额大这一特点。从今年我市立案侦查的案情看,受害人数达上万,涉案金额少则数十万元,www.994tk.net,多则几百万乃至上千万。

  三是社会危害大,隐患多。犯罪分子骗取钱财后任意挥霍、转移或非法占有,导致受害者损失严重且很难挽回,严重者甚至倾家荡产。

  四是侵害目标针对性强,老年人居多。由于此类案件针对的是社会不特定群体,涉及人数多、范围广,波及社会各个阶层。特别是非法集资和传销案件,被骗群众动辄几百人甚至上千人。而这些受害人往往是收入较低的群体。